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    三秦都市報 | 陜煤善美保理公司實現產業鏈與金融共贏

    作者: 梅方義 汪琳 王飛     時間: 2021-11-15     點擊: 查詢中    分享到:


    三秦都市報2021年11月15日A4


    建立產業生態圈

    陜煤善美保理公司實現產業鏈與金融共贏


    10月27日,在陜西省國資委召開的省屬企業供應鏈金融開展情況研討會上,陜煤集團就提升集團產業鏈、供應鏈、價值鏈,發展產業金融生態,以及陜煤集團供應鏈金融管理平臺“善美E融”的業務模式做了介紹。相關監管部門對“善美E融”平臺功能及運營成效等方面給予肯定。

    科技深度嵌入  搭建供應鏈金融管理平臺

    “善美E融”平臺是由陜煤集團唯一一家全資商業保理公司西安善美商業保理有限公司(簡稱“善美保理”)搭建。為打造集團供應鏈金融管理服務平臺,發揮金融促進產業作用,提升集團產業鏈融資能力,降低融資成本,在銀保監會限制財務公司商票貼現范圍的背景下,2017年9月29日,陜煤集團設立善美保理公司,主要業務是圍繞陜煤集團核心企業以票據作為支付手段的應收賬款保理服務。

    陜煤集團黨委委員、總會計師楊璇表示,隨著近年來國家大力倡導供應鏈金融,解決產業鏈上下游中小微企業融資問題,在互聯網及電子商務高速發展的推動下,供應鏈金融業務面臨新的發展機遇。金融板塊作為集團主業之一,保理業務作為供應鏈金融最佳切入點應是重要發展方向。

    2020年初,善美保理加快數字化、平臺化轉型,利用區塊鏈、大數據分析、電子簽章、人臉識別等先進信息技術,以陜煤集團產業為中心,打造“善美E融”供應鏈金融管理平臺,推出通過全線上化操作方式,一次性簽發,可多次拆分、多級流轉、融資秒變現的電子化債權憑證——“善美融單”。

    2020年4月“善美E融”平臺正式上線運營,并在陜煤集團內推廣。陜煤集團所屬各單位完成“善美E融”平臺注冊、開戶工作。同時各單位在境內采購合同中加入善美融單作為支付結算手段之一。

    在落實陜煤集團2021年降成本重點工作中,善美保理積極加大推廣善美融單在集團內的使用范圍。嚴控負債增長,降低融資成本,開展供應鏈金融業務,盤活“兩金”占用。陜煤集團神木煤化工機關資金主管王強說,通過“善美E融”平臺使用融單支付,有效緩減上游供應商付款壓力,同時降低企業財務費用。

    數據顯示,“善美E融”平臺自2020年4月上線運營至2021年9月,注冊客戶2400多戶,其中,陜煤集團內部客戶200多戶,外部客戶2200多戶,融單服務規模56億元,融資規模40億元。為陜煤集團節約保證金支出17.09億元,節省財務費用6391.7萬元。

    2021年2月5日,善美保理與中國銀行首單供應鏈電子債權憑證“再保理”業務成功落地,金額2363.72萬元,標志著善美保理“再保理”業務融資模式的創新,也為善美保理與各銀行金融機構全面合作奠定了良好基礎。

    “善美E融”平臺成功打通供應鏈金融業務中各個操作環節,實現陜煤集團核心企業信用多級流轉、穿透覆蓋至上游供應商,彌補供應鏈長尾端企業的信息缺失、覆蓋率等問題。

    除服務傳統一級供應商融資需求,更創新性地支持多級供應商融資模式,可觸達更多中小型鏈屬客戶,確保陜煤集團所屬企業、民營、中小企業等客戶獲得更加便利、快捷、實惠和更加安全的金融服務。

    服務產業鏈   提升平臺運營質效

    推動善美保理的穩健發展,在于從回歸本源、科技引領、加強合作等方面入手,不斷提升保理產品的創新質效,更好服務產業鏈。

    在開展基礎保理業務同時,善美保理還作為資產服務機構、原始權益人/發行人,幫助平臺客戶發行應收賬款ABS,供應鏈ABS/ABN,幫助企業盤活資產,拓展平臺核心企業融資渠道,加速資金回籠等, 具體而言有下游應收賬款ABS模式、上游供應鏈ABS和上游供應鏈ABN模式。

    以陜煤重裝集團應收賬款為例,2019年12月31日,善美保理作為資產服務機構幫助重裝集團20億元應收賬款順利入池,打包分割成債券,在上海證券交易所成功注冊發行,首期1.4億元,創西北地區首單。這種下游應收賬款ABS模式助力企業提前收回占用資金,實現應收賬款出表,提高凈資產負債率水平,降低企業資產負債率。

    對核心企業來說,開展上游供應鏈ABS和上游供應鏈ABN模式這兩種模式業務,既可以優化現金流,緩解短期付款壓力,陜煤集團內部賬款買斷式融資又不增加負債。同時保理公司買斷權益,募集資金自由,不受限制。

    而且基礎資產作為標準化產品在證券交易所發行,不計入銀行征信,可實現一次申報,獲得無異議涵后可根據企業實際付款進度分期發行,綜合成本較低。

    2020年4月24日,善美保理作為原始權益人,成功注冊發行供應鏈金融資產支持專項計劃(供應鏈ABS),該項目底層資產為陜鋼集團上游客戶的應收賬款,儲架規模50億元,目前已成功發行8期,共計38.42億元。

    2021年8月12日,善美保理作為發行人,由神木煤化工下屬子公司資產作為基礎資產的供應鏈ABN項目,儲架規模20億,在銀行間交易商協會成功注冊發行,首期1.11億元,均為西北首單。

    在服務實體產業鏈上下游中小微企業低成本融資中,善美保理發揮關鍵性作用,并實現煤炭、化工、鋼鐵、建筑、制造、新能源、貿易等行業全覆蓋。同時,善美保理在經營過程中,加強風控體系建設,實現產業全生命周期動態監測管理,保持零風險的高質量運行。

    面向未來,善美保理將以各產業為中心,不斷貼合市場,加速平臺化、數字化建設,使其商業信譽更有價值,加強與外部金融機構緊密合作,拓寬低成本融資渠道。不斷加強自身造血能力,精準服務集團供應鏈產業鏈完整穩定,建立產業生態圈,為陜煤集團打造具有全球競爭力的世界一流企業貢獻力量。( 梅方義 汪琳 王飛




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